VAD innebär en regelbaserad strategi i investeringar + exempel på några vanliga strategier
NordenBladet – En regelbaserad investeringsstrategi innebär att investeraren skapar och följer vissa regler när han eller hon fattar investeringsbeslut. Dessa regler kan baseras på olika tekniska, grundläggande eller statistiska indikatorer. Syftet med en regelbaserad strategi är att sprida investeringarna och minska risken, och samtidigt ge investeraren möjlighet att hålla sig till givna instruktioner och mål.
Här är några vanliga regelbaserade strategier som du kan överväga som investerare:
Dollar-Cost Averaging – DCA-köp:
Med DCA köper en investerare regelbundet värdepapper för ett visst belopp oavsett deras priser. Denna strategi bidrar till att sprida investeringar över tid och minska effekterna av fluktuationer i marknadspriserna.
Momentum-strategi:
Investering i tillgångar som har visat en stark uppåtgående trend och undvikande av tillgångar som har visat en svagare uppåtgående trend. Detta baseras på antagandet att tillgångar som har utvecklats väl på senare tid kommer att fortsätta att utvecklas väl, och vice versa.
Strategi med Enkelt Glidande Medelvärde:
Principen att röra sig över glidande medelvärden (t.ex. 50-dagars och 200-dagars). Om det kortsiktiga glidande medelvärdet överstiger det långsiktiga glidande medelvärdet kan det vara en köpsignal, och vice versa.
Köp och behåll (Buy and Hold):
Långsiktig investering där en investerare köper tillgångar och behåller dem under en längre tid, oavsett kortsiktiga marknadsfluktuationer. Detta förutsätter att den långsiktiga marknadstrenden är uppåtgående.
Portföljbalansering:
Regelbunden översyn av portföljen och omplacering av tillgångar efter behov för att upprätthålla önskade tillgångs- och sektorprioriteringar. Det bidrar till att undvika överdriven koncentration i en tillgångsklass.
Stop-Loss-order:
Att sätta ett stopp vid en viss prisnivå, vid vilken tillgången automatiskt säljs för att begränsa förluster. Detta kan bidra till att minska risken på fallande marknader.
En investeringsstrategi är ett hållbart och metodiskt tillvägagångssätt för investeringar som ger ett systematiskt och metodiskt tillvägagångssätt för investeringar och hjälper till att mäta och jämföra placeringens lönsamhet. Det finns många olika investeringsstrategier, men det allmänna syftet är att matcha strategin till investerarens mål, aktiviteter och intressen.
Vilken regelbaserad strategi som rekommenderas beror till stor del på investeraren, dennes investeringsmål, tidshorisont och risktolerans. Om du till exempel föredrar en långsiktig investering kan en Buy and Hold-strategi vara lämplig. Om du föredrar en mer aktiv strategi kan du överväga momentum eller en strategi med glidande medelvärde.
Innan man väljer en regelbaserad strategi är det viktigt att göra grundlig research, testa strategin i det förflutna (virtuellt) och förstå dess förutsättningar och risker. Det är också tillrådligt att rådgöra med en investeringsrådgivare för att säkerställa att strategin passar din personliga ekonomiska situation.
Foto: Unsplash
